Сущность и структура финансового капитала в мировой экономике
Понятие и генезис финансового капитала
Финансовый капитал представляет собой результат сращивания банковского и промышленного капиталов. Согласно определению Гильфердинга, значительная часть промышленного капитала более не принадлежит тем предпринимателям, которые его применяют. Распоряжение капиталом осуществляется через банки, которые выступают в роли посредников и представителей собственников.
В процессе развития банки вынуждены закреплять все большую часть своих средств в промышленности, фактически превращаясь в промышленных капиталистов. Таким образом, финансовый капитал — это капитал в денежной форме, находящийся в распоряжении банков и применяемый в промышленном производстве.
Структура банковской системы и иностранное влияние
На примере российской банковской системы начала XX века прослеживается четкое разделение на группы по принципу зависимости и направленности инвестиций:
- Система участий: Группа банков, находящихся под господством крупнейших заграничных финансовых институтов (преимущественно французских, немецких и английских).
- Независимые банки: Организации, сохраняющие автономность от иностранного влияния.
Капиталы распределяются между продуктивным сектором (торговля и промышленность) и спекулятивным (биржевые и финансовые операции). Несмотря на попытки некоторых теоретиков разделить эти виды вложений, в условиях капитализма они остаются неразрывно связанными.
Монополизация и концентрация мощи
Процесс слияния банковского и промышленного капитала неразрывно связан с образованием монополий. В России значительная часть функционирующего капитала крупнейших банков (свыше 40%) была сосредоточена в таких синдикатах, как «Продуголь» и «Продамет», а также в нефтяной, металлургической и цементной промышленности.
Господство финансового капитала проявляется в следующих аспектах:
- Отделение собственности от управления: Собственники денежного капитала (рантье) отделяются от предпринимателей и лиц, непосредственно участвующих в распоряжении производством.
- Финансовая олигархия: Преобладание финансовой формы капитала над остальными ведет к выделению узкого круга государств, обладающих исключительной финансовой «мощью».
- Статистика эмиссий: Масштаб господства финансового капитала наглядно подтверждается данными о выпуске ценных бумаг.
Стратегическое значение сырьевых ресурсов и технологий
Для финансового капитала критическую важность имеют не только разведанные, но и потенциальные источники сырья. Быстрое развитие техники позволяет трансформировать ранее непригодные территории в ресурсную базу.
Крупные банки играют ключевую роль в этом процессе, финансируя:
- Специализированные экспедиции инженеров и агрономов.
- Разведку минеральных богатств.
- Разработку новых способов обработки и утилизации сырых материалов.
Инвестиции в технологическое развитие и поиск новых ресурсов становятся инструментом долгосрочного укрепления власти финансовой олигархии.
Смысл
Слияние банков и промышленности
Финансовый капитал возникает в результате поглощения промышленного сектора банковскими структурами, что ведет к установлению власти финансовой олигархии. Этот процесс сопровождается монополизацией рынков и жесткой борьбой за контроль над мировыми сырьевыми ресурсами.
Ценности
- Контроль и управление: Способность финансовых институтов распоряжаться ресурсами промышленных предприятий.
- Технологическая экспансия: Использование науки и инженерных изысканий для расширения ресурсной базы.
- Экономическая эффективность: Приоритет капитализации и прибыли через концентрацию капитала в синдикатах.
Убеждения
- Неразрывность банков и производства: В современной системе промышленность не может функционировать без посредничества и участия банковского капитала.
- Господство рантье: Реальная экономическая власть принадлежит владельцам денежного капитала, а не непосредственным производителям.
- Закономерность монополизации: Свободная конкуренция неизбежно перерастает в господство финансовых монополий и олигархии.
Эмоции
- Прагматизм: Холодный расчет при распределении капиталов между продуктивными и спекулятивными операциями.
- Доминирование: Ощущение превосходства крупных банковских структур над промышленными единицами и государственными экономиками.
- Предприимчивость: Активный поиск и освоение новых источников сырья и технологических решений.